資產規劃友策略

EP8.《房地產繼承的三大陷阱》by資產規劃友策略

友友 — Thu, 27 Nov 2025 02:00:01 GMT

單集介紹｜第8集房地產繼承的三大陷阱

名下有房，繼承時可不只是「房子歸誰」這麼簡單。
往往還會牽扯到繁雜的稅金、產權問題，以及兄弟姊妹間的分割爭議。

本集將和你聊聊：
● 房地產繼承最常見的三大陷阱
● 為什麼「繼承房子」常常比「繼承現金」更麻煩
● 稅金、產權、分割問題該怎麼事先規劃
● 幾個避免爭議的小技巧

如果家裡有房產，這一集一定要聽，少走彎路，才能真正守住資產。
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EP7.《贈與稅 vs 遺產稅：該提前送還是留到最後？》by資產規劃友策略

友友 — Fri, 21 Nov 2025 11:00:27 GMT

單集介紹｜第7集贈與稅 vs 遺產稅：該提前送還是留到最後？

很多人在規劃資產時，最常糾結的問題就是：財產要「生前先送」，還是「過世再留」？
這其實牽涉到兩個關鍵稅制：贈與稅和遺產稅。

本集將和你聊聊：
● 贈與稅和遺產稅的基本差異
● 提前贈與 vs 留到最後，各自的優缺點
● 常見迷思：送房子給小孩真的比較省嗎？
● 什麼情況下該考慮搭配使用保險或信託聽完這一集，你會更清楚怎麼安排資產，才能在節稅和保障之間找到最合適的平衡點。

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EP6.《繼承必懂的「特留分」》by資產規劃友策略

友友 — Wed, 12 Nov 2025 10:30:00 GMT

單集介紹｜第6集繼承必懂的「特留分」

遺囑能不能想怎麼寫就怎麼寫？其實沒那麼簡單！
法律設計了一個「最低保障」機制，確保最親的家人不會被完全排除在繼承之外，這就是「特留分」。

本集將和你聊聊：
● 特留分是什麼？誰能主張？
● 各類繼承人的特留分比例
● 為什麼特留分能有效避免家庭爭產
● 真實案例：遺囑只分3萬，最後靠特留分爭取到2000萬

懂特留分，不只保障自己，也能讓遺囑安排更公平、更安心。
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EP5. 《信託：資產傳承的最佳助手》by資產規劃友策略

友友 — Wed, 05 Nov 2025 11:00:00 GMT

**單集介紹｜第5集 **信託：資產傳承的最佳助手

有人說，信託是有錢人才需要的，其實不然。
信託就像是一個「客製化工具箱」，能幫你把錢和資產安排得更靈活，也更貼近需求。

本集將和你聊聊：
● 信託的核心功能：如何把「想照顧誰」落實在財產分配上
● 常見應用：教育金、長照費用、父母生活保障
● 信託和遺囑、保險的差別與互補

聽完這一集，你會知道為什麼信託不只是有錢人的專利，而是人人都能用的傳承好幫手。
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EP4.《保險：資產規劃的第一道防線》by資產規劃友策略

友友 — Wed, 29 Oct 2025 10:00:00 GMT

單集介紹｜第4集保險 : 資產規劃的第一道防線

很多人談到理財，第一個想到的是投資報酬率，卻忽略了「保險」的價值。
其實，保險不是為了賺錢，而是為了當意外或疾病發生時，避免整個家庭陷入財務危機。

本集將和你聊聊：

為什麼保險是資產規劃的基礎？你是否真的買對、買夠保險？
投資與保障，該怎麼拿捏比例？
想看更多案例與知識，快來追蹤我們！
感謝收聽《資產規劃友策略》，我們下次見！
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EP3.《遺囑怎麼寫？避免糾紛的第一步》by資產規劃友策略

友友 — Wed, 22 Oct 2025 11:00:00 GMT

單集介紹｜第3集遺囑怎麼寫？避免糾紛的第一步
很多人以為「有寫遺囑」就沒事，但實際上，寫錯或忽略法律規定，反而可能埋下家庭爭端的種子。

** 本集將和你聊聊：**
** ● 遺囑常見的誤解：為什麼不是寫了就算數**
** ● 遺囑的基本要件：要有效力必須符合哪些規定**
** ● 遺囑與特留分：怎麼避免繼承人被排除在外**
** ● 真實案例：遺囑只分3萬，最後卻成功爭取到2000萬**

寫遺囑是資產規劃的第一步，也是避免爭吵的關鍵一步。
聽完這一集，你會知道怎麼讓「遺囑」真正成為保護家人的工具，而不是引爆糾紛的導火線。
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EP2.《資產規劃的三大核心工具：保險、遺囑、信託》by資產規劃友策略

友友 — Wed, 15 Oct 2025 12:00:00 GMT

單集介紹｜第2集資產規劃的三大核心工具：保險、遺囑、信託
資產規劃聽起來很專業，實際上卻是由幾個大家都能理解、也可能隨時需要的工具組成。
本集將和你聊聊：
● 保險的真正價值：為什麼保障比投資回報更重要
● 遺囑的作用：避免家庭糾紛、確保財產分配符合自己意願
● 信託的彈性：如何滿足特別的需求，例如教育金、長照費用、父母生活保障
這三大工具看似簡單，卻能決定你和家人的未來安穩與否。如果說資產規劃是一張保護網，那保險、遺囑和信託就是支撐它的三根柱子。聽完這一集，你會更清楚該從哪裡開始，把資產安排得更踏實、更安心。
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EP1.《誰需要資產規劃？這不只是有錢人的專利》by資產規劃友策略

友友 — Wed, 08 Oct 2025 09:00:00 GMT

單集介紹｜第1集誰需要資產規劃？這不只是有錢人的專利
**很多人以為資產規劃只屬於富豪，普通收入的人根本用不到。 **
其實，資產規劃跟你的收入多寡沒太大關係，而是和你的生活目標息息相關。

本集將帶你了解：
● 為什麼資產規劃不是有錢人的專利
● 5 種最需要資產規劃的人
● 真實案例：一場可以避免的家庭紛爭
● 提前規劃能帶來的好處

不論你是單身、已婚、有房、創業，還是打算退休，資產規劃都可能是守護生活品質的關鍵第一步。
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